ફાઇનાન્શિયલ એક્શન ટાસ્ક ફોર્સ (FATF) એ વૈશ્વિક એન્ટી ટેરરિસ્ટ ફાઇનાન્સિંગ અને એન્ટી મની લોન્ડરિંગ વોચડોગ છે. તેણે ઉત્તર કોરિયા, ઈરાન અને મ્યાનમારને તેની બ્લેકલિસ્ટમાં જાળવી રાખ્યા છે. આ દેશોને તેમની આતંકવાદ વિરોધી ધિરાણ અને મની લોન્ડરિંગ વિરોધી પ્રણાલીઓમાં ગંભીર ખામીઓને કારણે કોલ્સ ફોર એક્શનને આધિન ઉચ્ચ જોખમી અધિકારક્ષેત્રો તરીકે સૂચિબદ્ધ કરવામાં આવ્યા છે. FATF કહે છે કે આ દેશો વૈશ્વિક નાણાકીય વ્યવસ્થા માટે જોખમ ઊભું કરે છે કારણ કે તેઓ ગેરકાયદેસર નાણાકીય પ્રવૃત્તિઓને રોકવામાં સતત નિષ્ફળ રહ્યા છે.
FATF તેની યાદીની સતત સમીક્ષા કરે છે, પરંતુ ઉત્તર કોરિયા, ઈરાન અને મ્યાનમાર આ બ્લેકલિસ્ટમાં યથાવત છે. આ પગલું નાણાકીય સંસ્થાઓને તેમની પાસે ઓછા સંસાધનો આપવા તરફ દોરી જાય છે, જેનાથી આ દેશો પર FATF ધોરણો હેઠળ તેમના સ્થાનિક નિયમોમાં સુધારો કરવા દબાણ વધે છે. FATF એ 2025 સુધીમાં ઘણા દેશોની પ્રગતિની સમીક્ષા કરી હતી, જેમાં અલ્જેરિયા, અંગોલા, બલ્ગેરિયા, બુર્કિના ફાસો, કેમેરૂન, કોટ ડી’આઈવોર, ડેમોક્રેટિક રિપબ્લિક ઓફ કોંગો, કેન્યા, લાઓ પીડીઆર, મોનાકો, મોઝામ્બિક, નામીબિયા, નેપાળ, નાઈજીરીયા, દક્ષિણ આફ્રિકા, દક્ષિણ આફ્રિકા, વેનેઝુઅલ, વિયેનેઝુએલ અને સીરિયાનો સમાવેશ થાય છે. જેમાંથી બુર્કિના ફાસો, મોઝામ્બિક, નાઈજીરિયા અને દક્ષિણ આફ્રિકાને FATF ગ્રે લિસ્ટમાંથી હટાવી દેવામાં આવ્યા છે.
મ્યાનમારમાં શું સ્થિતિ છે?
મ્યાનમાર તેની એક્શન પ્લાન પર પ્રગતિ કરવામાં નિષ્ફળ ગયા બાદ ઓક્ટોબર 2022માં બ્લેકલિસ્ટ કરવામાં આવ્યું હતું. FATFએ મ્યાનમારને તાત્કાલિક તેની ખામીઓ સુધારવા માટે કહ્યું છે. તેણે ચેતવણી પણ આપી છે કે જો ઓક્ટોબર 2025 સુધીમાં પ્રગતિ નહીં થાય તો કડક પગલાં લેવામાં આવી શકે છે. FATFના નિવેદનમાં કહેવામાં આવ્યું છે કે, “મ્યાનમારે તેની એક્શન પ્લાનની સમયમર્યાદાના એક વર્ષ પછી પણ મોટાભાગના કાર્યો પૂર્ણ કર્યા નથી.” તાજેતરમાં, મ્યાનમારે જપ્ત કરેલી સંપત્તિના સંચાલનમાં થોડી પ્રગતિ દર્શાવી છે, પરંતુ તેણે હજુ પણ તેની વ્યૂહાત્મક ખામીઓને દૂર કરવા માટે તાત્કાલિક પગલાં લેવાની જરૂર છે.
શા માટે ઈરાન સામે કાર્યવાહી
ઈરાને હજુ સુધી તેનો FATF એક્શન પ્લાન પૂર્ણ કર્યો નથી જે 2018માં સમાપ્ત થઈ ગયો હતો. જોકે UN ટેરરિસ્ટ ફાઇનાન્સિંગ કન્વેન્શનને લગતો કાયદો ઓક્ટોબર 2025માં મંજૂર કરવામાં આવ્યો હતો, FATF કહે છે કે મુખ્ય ખામીઓ હજુ પણ છે. ફેબ્રુઆરી 2020 થી, ઈરાને જાન્યુઆરી, ઓગસ્ટ અને ડિસેમ્બર 2024 અને ઓગસ્ટ 2025 માં તેની સ્થિતિની જાણ કરી છે, પરંતુ તેના કાર્ય યોજનામાં કોઈ નોંધપાત્ર ફેરફાર થયો નથી. આને ધ્યાનમાં રાખીને, FATF એ આ ઉચ્ચ જોખમી અધિકારક્ષેત્રો પર કડક પ્રતિબંધો લાદવાની તેની અપીલનો પુનરોચ્ચાર કર્યો છે. FATF એ તમામ દેશો અને નાણાકીય સંસ્થાઓને આ જોખમોને ગંભીરતાથી લેવા અને વૈશ્વિક નાણાકીય વ્યવસ્થાને સુરક્ષિત રાખવા માટે જરૂરી પગલાં લેવાની અપીલ કરી છે.
