બિઝનેસ ન્યૂઝ ડેસ્ક, સરકાર હાલમાં નાણાકીય ક્ષેત્ર માટે જોખમ આધારિત યુનિફોર્મ KYC લાવવાનું વિચારી રહી છે. સૂત્રોના જણાવ્યા અનુસાર, આ ધોરણો મે-જૂન સુધીમાં લાગુ થઈ શકે છે. FSDCની બેઠકમાં જોખમ આધારિત યુનિફોર્મ KYC માટેની સમય મર્યાદા અંગે ચર્ચા કરવામાં આવી છે. અગાઉ, ભારતીય રિઝર્વ બેંક (RBI) પેનલે 2023 સુધીમાં જોખમ-આધારિત એકસમાન KYC ધોરણોની ભલામણ કરી હતી. RBIએ બેંકો અને નિયમનકારી સંસ્થાઓ (REs)ને ગ્રાહકના કારણે ખંતમાં KYC ના સમયાંતરે અપડેટ કરવા માટે જોખમ-આધારિત અભિગમ અપનાવવા જણાવ્યું હતું. (CDD ) ધોરણો કડક કરવામાં આવ્યા છે.
જોખમ આધારિત યુનિફોર્મ KYC ગ્રેડેશન ‘બેઝિક’ થી ‘વેરી સ્ટ્રોંગ’ સુધી સૂચવવામાં આવ્યું છે. આ માટે પ્રિવેન્શન ઓફ મની લોન્ડરિંગ એક્ટ, 2002 (PMLA)માં સુધારો કરવાની જરૂર પડી શકે છે. હાલમાં, આંતર-વિભાગીય સરકારી પેનલો અને નિયમનકારો આરબીઆઈની આ ભલામણ પર કામ કરી રહ્યા છે. બજેટ 2015 માં, નાણાકીય ક્ષેત્રમાં એકસમાન KYC ધોરણો અને KYC રેકોર્ડ્સના ક્રોસ-ઉપયોગની દરખાસ્ત કરવામાં આવી હતી. ત્યારબાદ, બજેટ 2024 જણાવે છે કે KYC પ્રક્રિયા સરળ ‘જોખમ આધારિત’ વિરુદ્ધ ‘One Fits All’ અભિગમ અપનાવશે.