બિઝનેસ ન્યૂઝ ડેસ્ક,રોકાણકારો ઘણીવાર અવગણના કરે છે પરંતુ લાંબા ગાળે સંપત્તિનું સર્જન કરી શકે છે તેવી ઇક્વિટી શ્રેણીઓમાંની એક લાર્જ અને મિડકેપ કેટેગરી છે. આ કેટેગરીના ફંડ લાર્જ કેપ અને મિડકેપ કંપનીઓમાં પ્રત્યેક 35% રોકાણ કરે છે. આ ફંડ્સ માર્કેટમાં લિસ્ટેડ ટોચની 250 કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. તેથી આ ભંડોળ મૂળભૂત રીતે ઇક્વિટી પર કેન્દ્રિત છે જે તમને તમારા રોકાણના ઉદ્દેશ્યોને પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ કરી શકે છે.
લાર્જ અને મિડ કેપ ફંડ્સની વિશેષતાઓ
ફંડ મેનેજરો પોર્ટફોલિયોના નિર્માણમાં લાર્જ- અને મિડ-કેપ્સના આધારે ટોપ-ડાઉન અને બોટમ-અપ અભિગમોના સંયોજનનો ઉપયોગ કરે છે. તેનો મુખ્ય ભાગ લાર્જ-કેપ અને મિડ-કેપ સેગમેન્ટમાં ફંડની 35-35% ફાળવણી છે. બાકીનો 30% પોર્ટફોલિયો ફંડ મેનેજર વિવિધ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન અને તેના આકર્ષણ અનુસાર રાખી શકે છે.
રોકાણકારો માટે વધારાનું વળતર જનરેટ કરવાના ઉદ્દેશ્ય સાથે આ ફંડ્સના ફંડ મેનેજરો સ્મોલ-કેપ રોકાણો માટે તકવાદી અભિગમ અપનાવવાની સુગમતા ધરાવે છે. આનો પુરાવો ICICI પ્રુડેન્શિયલ લાર્જ અને મિડકેપ ફંડમાં જોઈ શકાય છે. આ ફંડનો 25 વર્ષથી વધુનો ટ્રેક રેકોર્ડ છે અને તેણે રોકાણકારોને ઉત્તમ વળતર આપ્યું છે.
બેન્ચમાર્કને વિશાળ માર્જિનથી હરાવ્યું
જો કોઈ વ્યક્તિએ જુલાઈ 1998 (ફંડની શરૂઆત) માં આ ફંડમાં એક લાખ રૂપિયાનું રોકાણ કર્યું હોય, તો તે રકમ 30 નવેમ્બર, 2023 સુધીમાં વધીને રૂ. 72.15 લાખ થઈ ગઈ હોત, એટલે કે 18.34%ના CAGR પર વળતર. , આનો અર્થ એ પણ છે કે રૂ. 1.5 લાખનું એકસાથે રોકાણ હાલમાં રૂ. 1.08 કરોડથી વધુ થઈ ગયું હશે. આ સમયગાળા દરમિયાન, ફંડના બેન્ચમાર્ક નિફ્ટી લાર્જ મિડકેપ 250 TRI માં સમાન રોકાણે 14.64% નું CAGR વળતર આપ્યું છે, જે માત્ર રૂ. 32.18 લાખ જેટલું છે. આ સ્પષ્ટપણે દર્શાવે છે કે કેવી રીતે ICICI ફંડે બેન્ચમાર્કને વ્યાપક માર્જિનથી પાછળ રાખી દીધું છે.
આવું ઐતિહાસિક પુનરાગમન છે
જો કોઈ વ્યક્તિએ ICICI લાર્જ અને મિડ કેપ ફંડમાં રૂ. 10,000ની માસિક SIP કરી હોત, તો રોકાણની રકમ રૂ. 30.50 લાખ થઈ હોત, જ્યારે વળતર ઉમેર્યા પછી, 30 નવેમ્બર, 2023 સુધીમાં કુલ મૂલ્ય વધીને રૂ. 4.03 કરોડ થઈ ગયું હોત. તેનો અર્થ એ કે 16.91% ના CAGR ના દરે વળતર પ્રાપ્ત થયું છે. બેન્ચમાર્કમાં સમાન રોકાણે માત્ર 15.04%ના CAGR દરે વળતર આપ્યું છે. છેલ્લા એક અને ત્રણ વર્ષમાં, આ ફંડે અનુક્રમે 20.56% અને 27.66% વળતર આપ્યું છે. બેન્ચમાર્કે સમાન સમયગાળા દરમિયાન 19.92% અને 23.34% વળતર આપ્યું છે, જ્યારે લાર્જ કેપ અને મિડ કેપ કેટેગરીઝનું સરેરાશ વળતર અનુક્રમે 18.83% અને 21.96% રહ્યું છે.
છેલ્લા 6 મહિના દરમિયાન કેટલાક અગ્રણી લાર્જ અને મિડ કેપ ફંડ્સનું વળતર:
ICICI પ્રુડેન્શિયલ લાર્જ એન્ડ મિડ કેપ ફંડ: 22.15%
મિરે એસેટ લાર્જ એન્ડ મિડકેપ ફંડ: 21.04%
LIC MF લાર્જ એન્ડ મિડ કેપ ફંડ: 20.55%
બરોડા બીએનપી પરિબાસ લાર્જ અને મિડ કેપ ફંડ: 20.36%
એડલવાઇઝ લાર્જ એન્ડ મિડ કેપ ફંડ: 19.58%
ફંડ દ્વારા સંચાલિત અસ્કયામતો
ICICI પ્રુડેન્શિયલ લાર્જ અને મિડ કેપ ફંડ હાલમાં એવા શેરો અને ક્ષેત્રો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે જેને આર્થિક રિકવરીથી ફાયદો થશે. આ લક્ષિત અભિગમ એ સુનિશ્ચિત કરે છે કે તમારું રોકાણ આશાસ્પદ વલણો સાથે સુસંગત છે અને ભાવિ વૃદ્ધિ માટે તૈયાર છે. ફંડની એયુએમ (એસેટ્સ અંડર મેનેજમેન્ટ) રૂ. 9,636.74 કરોડ છે.
બિઝનેસ ન્યૂઝ ડેસ્ક,રોકાણકારો ઘણીવાર અવગણના કરે છે પરંતુ લાંબા ગાળે સંપત્તિનું સર્જન કરી શકે છે તેવી ઇક્વિટી શ્રેણીઓમાંની એક લાર્જ અને મિડકેપ કેટેગરી છે. આ કેટેગરીના ફંડ લાર્જ કેપ અને મિડકેપ કંપનીઓમાં પ્રત્યેક 35% રોકાણ કરે છે. આ ફંડ્સ માર્કેટમાં લિસ્ટેડ ટોચની 250 કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. તેથી આ ભંડોળ મૂળભૂત રીતે ઇક્વિટી પર કેન્દ્રિત છે જે તમને તમારા રોકાણના ઉદ્દેશ્યોને પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ કરી શકે છે.
લાર્જ અને મિડ કેપ ફંડ્સની વિશેષતાઓ
ફંડ મેનેજરો પોર્ટફોલિયોના નિર્માણમાં લાર્જ- અને મિડ-કેપ્સના આધારે ટોપ-ડાઉન અને બોટમ-અપ અભિગમોના સંયોજનનો ઉપયોગ કરે છે. તેનો મુખ્ય ભાગ લાર્જ-કેપ અને મિડ-કેપ સેગમેન્ટમાં ફંડની 35-35% ફાળવણી છે. બાકીનો 30% પોર્ટફોલિયો ફંડ મેનેજર વિવિધ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન અને તેના આકર્ષણ અનુસાર રાખી શકે છે.
રોકાણકારો માટે વધારાનું વળતર જનરેટ કરવાના ઉદ્દેશ્ય સાથે આ ફંડ્સના ફંડ મેનેજરો સ્મોલ-કેપ રોકાણો માટે તકવાદી અભિગમ અપનાવવાની સુગમતા ધરાવે છે. આનો પુરાવો ICICI પ્રુડેન્શિયલ લાર્જ અને મિડકેપ ફંડમાં જોઈ શકાય છે. આ ફંડનો 25 વર્ષથી વધુનો ટ્રેક રેકોર્ડ છે અને તેણે રોકાણકારોને ઉત્તમ વળતર આપ્યું છે.
બેન્ચમાર્કને વિશાળ માર્જિનથી હરાવ્યું
જો કોઈ વ્યક્તિએ જુલાઈ 1998 (ફંડની શરૂઆત) માં આ ફંડમાં એક લાખ રૂપિયાનું રોકાણ કર્યું હોય, તો તે રકમ 30 નવેમ્બર, 2023 સુધીમાં વધીને રૂ. 72.15 લાખ થઈ ગઈ હોત, એટલે કે 18.34%ના CAGR પર વળતર. , આનો અર્થ એ પણ છે કે રૂ. 1.5 લાખનું એકસાથે રોકાણ હાલમાં રૂ. 1.08 કરોડથી વધુ થઈ ગયું હશે. આ સમયગાળા દરમિયાન, ફંડના બેન્ચમાર્ક નિફ્ટી લાર્જ મિડકેપ 250 TRI માં સમાન રોકાણે 14.64% નું CAGR વળતર આપ્યું છે, જે માત્ર રૂ. 32.18 લાખ જેટલું છે. આ સ્પષ્ટપણે દર્શાવે છે કે કેવી રીતે ICICI ફંડે બેન્ચમાર્કને વ્યાપક માર્જિનથી પાછળ રાખી દીધું છે.
આવું ઐતિહાસિક પુનરાગમન છે
જો કોઈ વ્યક્તિએ ICICI લાર્જ અને મિડ કેપ ફંડમાં રૂ. 10,000ની માસિક SIP કરી હોત, તો રોકાણની રકમ રૂ. 30.50 લાખ થઈ હોત, જ્યારે વળતર ઉમેર્યા પછી, 30 નવેમ્બર, 2023 સુધીમાં કુલ મૂલ્ય વધીને રૂ. 4.03 કરોડ થઈ ગયું હોત. તેનો અર્થ એ કે 16.91% ના CAGR ના દરે વળતર પ્રાપ્ત થયું છે. બેન્ચમાર્કમાં સમાન રોકાણે માત્ર 15.04%ના CAGR દરે વળતર આપ્યું છે. છેલ્લા એક અને ત્રણ વર્ષમાં, આ ફંડે અનુક્રમે 20.56% અને 27.66% વળતર આપ્યું છે. બેન્ચમાર્કે સમાન સમયગાળા દરમિયાન 19.92% અને 23.34% વળતર આપ્યું છે, જ્યારે લાર્જ કેપ અને મિડ કેપ કેટેગરીઝનું સરેરાશ વળતર અનુક્રમે 18.83% અને 21.96% રહ્યું છે.
છેલ્લા 6 મહિના દરમિયાન કેટલાક અગ્રણી લાર્જ અને મિડ કેપ ફંડ્સનું વળતર:
ICICI પ્રુડેન્શિયલ લાર્જ એન્ડ મિડ કેપ ફંડ: 22.15%
મિરે એસેટ લાર્જ એન્ડ મિડકેપ ફંડ: 21.04%
LIC MF લાર્જ એન્ડ મિડ કેપ ફંડ: 20.55%
બરોડા બીએનપી પરિબાસ લાર્જ અને મિડ કેપ ફંડ: 20.36%
એડલવાઇઝ લાર્જ એન્ડ મિડ કેપ ફંડ: 19.58%
ફંડ દ્વારા સંચાલિત અસ્કયામતો
ICICI પ્રુડેન્શિયલ લાર્જ અને મિડ કેપ ફંડ હાલમાં એવા શેરો અને ક્ષેત્રો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે જેને આર્થિક રિકવરીથી ફાયદો થશે. આ લક્ષિત અભિગમ એ સુનિશ્ચિત કરે છે કે તમારું રોકાણ આશાસ્પદ વલણો સાથે સુસંગત છે અને ભાવિ વૃદ્ધિ માટે તૈયાર છે. ફંડની એયુએમ (એસેટ્સ અંડર મેનેજમેન્ટ) રૂ. 9,636.74 કરોડ છે.