બિઝનેસ ન્યૂઝ ડેસ્ક, ચોક્કસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાએ છેલ્લા 19 વર્ષમાં રોકાણકારોને તેની પદ્ધતિસરની રોકાણ યોજના દ્વારા બમ્પર વળતર આપ્યું છે. આ યોજનાનું નામ કોટક સ્મોલકેપ ફંડ છે. કોટક સ્મોલકેપ ફંડ 24 ફેબ્રુઆરી 2005ના રોજ લોન્ચ કરવામાં આવ્યું હતું. આ SIP છેલ્લા 20 વર્ષમાં રોકાણકારોને 23.01% CAGR નું વળતર આપે છે. જો કોઈ રોકાણકારે આ યોજનાની શરૂઆત સુધી દર મહિને ₹10,000 ની SIP કરી હોત, તો તેનું રોકાણ 28 ફેબ્રુઆરી 2024 સુધીમાં વધીને ₹5.34 કરોડ થઈ ગયું હોત. કોટક સ્મોલકેપ ફંડ ઈક્વિટી અને ઈક્વિટી-સંબંધિત સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરીને વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો બનાવે છે. સામાન્ય રીતે કહીએ તો, આ યોજના નાની બજાર મૂડી એટલે કે સ્મોલ કેપ શેર ધરાવતી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. આ ફંડ વિવિધ ક્ષેત્રોની સ્મોલ કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. કોટક સ્મોલકેપ ફંડના વર્તમાન ફંડ મેનેજર હરીશ બિહાની છે, જેઓ 20 ઓક્ટોબર, 2023 થી તેનું સંચાલન કરી રહ્યા છે.
કોટક સ્મોલકેપ ફંડનું પ્રદર્શન
છેલ્લા 10 વર્ષમાં આ યોજનાએ 23 ટકા વળતર આપ્યું છે. છેલ્લા 5 વર્ષમાં આ યોજનાનું સરેરાશ વળતર 19.53% છે, છેલ્લા 3 વર્ષમાં તે 22.55% છે અને છેલ્લા 1 વર્ષમાં સરેરાશ વળતર 27.27% છે. ફંડ હાઉસે તેની વેબસાઇટ પર આ માહિતી આપી છે. નિફ્ટી સ્મોલકેપ ઇન્ડેક્સની તુલનામાં, તેણે છેલ્લા 10 વર્ષમાં 21.21%, 5 વર્ષમાં 26.72%, 3 વર્ષમાં 31.09% અને 1 વર્ષમાં 69.39% નું સરેરાશ વળતર આપ્યું છે.
દરમિયાન, અમે તમને એ પણ જણાવી દઈએ કે કોટક મ્યુચ્યુઅલ ફંડે સ્મોલ કેપ ફંડ્સમાં એકસાથે રોકાણ પર પ્રતિબંધની જાહેરાત કરી છે. તે આજથી એટલે કે 4મી માર્ચ 2024થી લાગુ થઈ ગયું છે. હવે આ ફંડ હાઉસની સ્મોલ કેપ સ્કીમમાં, એક PAN નંબર પર કોઈપણ મહિનામાં મહત્તમ રૂ. 2 લાખનું રોકાણ કરી શકાય છે. ઉપરાંત, આ યોજનાઓમાં, SIP અથવા STP સ્કીમમાં PAN દીઠ વધુમાં વધુ રૂ. 25,000નું રોકાણ કરી શકાય છે. વિવિધ સમયગાળા માટે રોકાણ કરી શકાય છે. વાસ્તવમાં, આ નિર્ણય સ્મોલ કેપ શેર્સમાં તાજેતરના જબરદસ્ત ઉછાળા પછી લેવામાં આવ્યો છે.