નિયમિત આવક માટે SWP: જેમ તમે SIP રોકાણ દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓમાં નિયમિતપણે રોકાણ કરો છો, તેવી જ રીતે SWP ની મદદથી, તમે નિયમિત આવક તરીકે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં જમા થયેલી રકમ ઉપાડી શકો છો.
SWP મેળવવા માટે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ જરૂરી છે
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા નિયમિત આવક મેળવવા માટે SWP સ્કીમનો લાભ લઈ શકાય છે. પરંતુ આ યોજનાનો લાભ મેળવવા માટે તમારે પહેલા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું પડશે. તમે સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન એટલે કે SIP જેવા કમ્પાઉન્ડિંગનો લાભ લઈ શકો છો. બેંક FD, NCD, POST જેવી અન્ય સુરક્ષિત રોકાણ યોજનાઓની તુલનામાં તમે 13 થી 15 ટકા વધુ વળતર મેળવી શકો છો. જ્યારે આ સ્ત્રોતોમાં તમે મહત્તમ 10 ટકા વળતર મેળવી શકો છો.
SWP કેવી રીતે શરૂ કરવું?
SWP માં, રોકાણકાર ઉપાડની રકમ, તેની આવર્તન (માસિક, ત્રિમાસિક અને અર્ધ-વાર્ષિક) એટલે કે સમયગાળો નક્કી કરી શકે છે. જે માત્ર નિવૃત્ત લોકો માટે જ નહીં, પરંતુ નિયમિત આવક મેળવવા માંગતા તમામ લોકો માટે ઉપયોગી છે. વ્યવસ્થિત ઉપાડ યોજના (SWP) ના યોગ્ય ઉપયોગ માટે આયોજન જરૂરી છે. આ માટે તમારે નાણાકીય લક્ષ્યો, જોખમ લેવાની ક્ષમતા, રોકાણની વ્યૂહરચના અને લાગુ પડતા કર વિશે જાણવાની જરૂર છે.
કેટલા ફંડની જરૂર છે?
SWP માં રોકાણ કરવા માટે રોકાણકાર પાસે મોટી રકમ હોવી જરૂરી છે. જો તમે પહેલેથી જ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરી રહ્યાં છો તો SWP તમારા માટે યોગ્ય નથી. કારણ કે, તે તમારા ચક્રવૃદ્ધિ વળતરને અસર કરશે. SW હેઠળ તમે કેટલું ભંડોળ ઉપાડવા માંગો છો તેના આધારે ફંડની રકમ નક્કી કરવામાં આવે છે.
SWP માં 13-14 ટકા વળતર
જો કોઈ રોકાણકાર વિવિધ બજાર ચક્રમાં રોકાણ કરે છે, તો તેને લાંબા ગાળે 13 થી 14 ટકા વળતર મળી શકે છે. જો તમે વાર્ષિક 8-9 ટકા ઉપાડ કરો છો. તેમ છતાં, તમારી મૂડી વધતી રહેશે અને તેની વૃદ્ધિ જાળવી રાખશે.
નિવૃત્ત લોકો માટે ફાયદાકારક
મોતીલાલ ઓસ્વાલ એસેટ મેનેજમેન્ટના ચીફ બિઝનેસ ઓફિસર અખિલ ચતુર્વેદીએ જણાવ્યું હતું કે SWP સામાન્ય રીતે નિવૃત્ત લોકો માટે શ્રેષ્ઠ યોજના છે. આ સિવાય જે લોકો નિવૃત્તિની નજીક છે તેઓ પણ SWPનો લાભ લઈ શકે છે.
નિયમિત આવક માટે SWP: જેમ તમે SIP રોકાણ દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓમાં નિયમિતપણે રોકાણ કરો છો, તેવી જ રીતે SWP ની મદદથી, તમે નિયમિત આવક તરીકે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં જમા થયેલી રકમ ઉપાડી શકો છો.
SWP મેળવવા માટે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ જરૂરી છે
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા નિયમિત આવક મેળવવા માટે SWP સ્કીમનો લાભ લઈ શકાય છે. પરંતુ આ યોજનાનો લાભ મેળવવા માટે તમારે પહેલા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું પડશે. તમે સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન એટલે કે SIP જેવા કમ્પાઉન્ડિંગનો લાભ લઈ શકો છો. બેંક FD, NCD, POST જેવી અન્ય સુરક્ષિત રોકાણ યોજનાઓની તુલનામાં તમે 13 થી 15 ટકા વધુ વળતર મેળવી શકો છો. જ્યારે આ સ્ત્રોતોમાં તમે મહત્તમ 10 ટકા વળતર મેળવી શકો છો.
SWP કેવી રીતે શરૂ કરવું?
SWP માં, રોકાણકાર ઉપાડની રકમ, તેની આવર્તન (માસિક, ત્રિમાસિક અને અર્ધ-વાર્ષિક) એટલે કે સમયગાળો નક્કી કરી શકે છે. જે માત્ર નિવૃત્ત લોકો માટે જ નહીં, પરંતુ નિયમિત આવક મેળવવા માંગતા તમામ લોકો માટે ઉપયોગી છે. વ્યવસ્થિત ઉપાડ યોજના (SWP) ના યોગ્ય ઉપયોગ માટે આયોજન જરૂરી છે. આ માટે તમારે નાણાકીય લક્ષ્યો, જોખમ લેવાની ક્ષમતા, રોકાણની વ્યૂહરચના અને લાગુ પડતા કર વિશે જાણવાની જરૂર છે.
કેટલા ફંડની જરૂર છે?
SWP માં રોકાણ કરવા માટે રોકાણકાર પાસે મોટી રકમ હોવી જરૂરી છે. જો તમે પહેલેથી જ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરી રહ્યાં છો તો SWP તમારા માટે યોગ્ય નથી. કારણ કે, તે તમારા ચક્રવૃદ્ધિ વળતરને અસર કરશે. SW હેઠળ તમે કેટલું ભંડોળ ઉપાડવા માંગો છો તેના આધારે ફંડની રકમ નક્કી કરવામાં આવે છે.
SWP માં 13-14 ટકા વળતર
જો કોઈ રોકાણકાર વિવિધ બજાર ચક્રમાં રોકાણ કરે છે, તો તેને લાંબા ગાળે 13 થી 14 ટકા વળતર મળી શકે છે. જો તમે વાર્ષિક 8-9 ટકા ઉપાડ કરો છો. તેમ છતાં, તમારી મૂડી વધતી રહેશે અને તેની વૃદ્ધિ જાળવી રાખશે.
નિવૃત્ત લોકો માટે ફાયદાકારક
મોતીલાલ ઓસ્વાલ એસેટ મેનેજમેન્ટના ચીફ બિઝનેસ ઓફિસર અખિલ ચતુર્વેદીએ જણાવ્યું હતું કે SWP સામાન્ય રીતે નિવૃત્ત લોકો માટે શ્રેષ્ઠ યોજના છે. આ સિવાય જે લોકો નિવૃત્તિની નજીક છે તેઓ પણ SWPનો લાભ લઈ શકે છે.