બિઝનેસ ન્યૂઝ ડેસ્ક!!! ઐતિહાસિક ડેટા સૂચવે છે કે સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન્સ (SIPs) એ પ્રારંભિક 5 વર્ષમાં તુલનાત્મક રીતે ઓછું વળતર આપ્યું છે, પરંતુ 10 વર્ષના સરેરાશ ધોરણે વધુ સારું વળતર આપ્યું છે, એવું વ્હાઇટઓક કેપિટલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા હાથ ધરવામાં આવેલા અભ્યાસ મુજબ. એસેટ ક્લાસ તરીકે ઇક્વિટી પ્રમાણમાં ખૂબ જ અસ્થિર છે અને લાંબા ગાળાની SIPની પ્રારંભિક રોકાણ યાત્રા ઓછા વળતરની અવધિ તરફ દોરી શકે છે. ભૂતકાળમાં ઇક્વિટી અસ્થિર એસેટ ક્લાસ સાબિત થઈ છે. પરંતુ, અભ્યાસો દર્શાવે છે કે જેમ જેમ રોકાણકારો તેમની ક્ષિતિજને વિસ્તૃત કરે છે તેમ તેમ અસ્થિરતા ઘટતી જાય છે.
સરેરાશ લાર્જ કેપ સ્ટોક સામાન્ય રીતે સરેરાશ સ્મોલ અને મિડ કેપ સ્ટોક કરતા ઓછો અસ્થિર હોય છે અને પોર્ટફોલિયોને સ્થિરતા પ્રદાન કરે છે. જો કે, સ્મોલ અને મિડ કેપ (SMID) સેગમેન્ટ લાંબા ગાળે સંભવિત ઉચ્ચ વૃદ્ધિ માટે ઘણી તકો પ્રદાન કરી શકે છે. અભ્યાસ દર્શાવે છે કે ત્રણ માર્કેટ કેપ સેગમેન્ટમાંથી, મિડ કેપ સેગમેન્ટ એવા રોકાણકારો માટે રોકાણનો સારો વિકલ્પ હતો જેઓ લાંબા ગાળાના SIP રૂટ દ્વારા રોકાણ કરવા માંગતા હતા.
ઐતિહાસિક ડેટા વિશ્લેષણ દર્શાવે છે કે લાંબા ગાળે રોકાણકાર દૈનિક, સાપ્તાહિક કે માસિક SIP ફ્રિકવન્સી દ્વારા રોકાણ કરે છે કે કેમ તે બાબત ભાગ્યે જ મહત્વની છે. ત્રણેય ફ્રીક્વન્સી કંઈક અંશે સમાન વળતર જનરેટ કરે છે. વિશ્લેષણમાંથી મુખ્ય ઉપાડ એ છે કે લાંબા સમય સુધી નિયમિતપણે નાની રકમનું રોકાણ કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવું. સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP), મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ દ્વારા ઓફર કરવામાં આવતી સુવિધા, છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં ઘરેલું નામ બની ગયું છે.