મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નાના રોકાણકારો માટે રોકાણનું સારું માધ્યમ બની ગયું છે. રોગચાળા પછી, તેમાં રોકાણ કરનારા રોકાણકારોની સંખ્યામાં વધારો થયો છે. આજે કરોડો રોકાણકારો SIP દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરી રહ્યા છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓમાં ઉપલબ્ધ મોટા લાભો રોકાણકારોને આકર્ષિત કરવાનું ચાલુ રાખે છે. જો કે, તમામ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ મહાન રોકાણો પ્રદાન કરતી નથી. કેટલાક નુકસાન પણ કરે છે. તેથી, કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનામાં રોકાણ કરતા પહેલા કેટલીક બાબતો જાણવી જરૂરી છે. તમે તે બરાબર કર્યું
સ્કીમના જોખમો જાણો
કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં રોકાણ કરતા પહેલા જાણી લો કે તે કયું ફંડ છે? મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ લાર્જ કેપ, મિડ કેપ અથવા સ્મોલ કેપ કેટેગરીમાં આવે છે. તમારા પૈસા કયા શેરોમાં રોકાણ કરવામાં આવી રહ્યા છે તે પણ જાણો. જો મિડકેપ અને સ્મોલકેપમાં નાણાંનું રોકાણ કરવામાં આવે તો જોખમ વધારે છે. તમારી જોખમ લેવાની ક્ષમતા અનુસાર સ્કીમ પસંદ કરો. રોકાણકારોએ ખાતરી કરવી જોઈએ કે ફંડ મેનેજર ઓછા ધિરાણપાત્ર સાધનોને સ્કીમના નાણાં ફાળવે નહીં.
ખર્ચ ગુણોત્તર અને અન્ય શુલ્ક જાણો
તમારી પસંદગીના સેગમેન્ટમાંથી ચાર કે પાંચ ફંડ પસંદ કરો જેમ કે મિડકેપ, લાર્જ-કેપ, ડેટ અથવા હાઇબ્રિડ અને પછી ફંડના એક્સપેન્સ રેશિયોની સરખામણી કરો. આ સિવાય, જો તમે ભંડોળ ઉપાડો છો, તો ફંડ હાઉસ એકસાથે વેચાણ સમયે તમારી પાસેથી કેટલું કમિશન લે છે.
ફંડની ભૂતકાળની કામગીરી જુઓ
કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું ભૂતકાળનું પ્રદર્શન એ ખાતરી આપતું નથી કે ફંડ ભવિષ્યમાં સારું પ્રદર્શન કરશે. ફંડનો ટ્રેક રેકોર્ડ જોઈને તમે નિશ્ચિતપણે તેના રેકોર્ડની અન્ય સ્કીમ્સ સાથે તુલના કરી શકો છો. ઉદાહરણ તરીકે, એક ફંડ કે જેણે વર્ષ-થી- તારીખ ઇન્ડેક્સ કરતાં વધુ સારો દેખાવ કર્યો હોય તે વધુ સારી શરત હોઈ શકે છે.
અનુભવી ફંડ મેનેજર પસંદ કરો
ફંડ પસંદ કરવા માટેનો એક માપદંડ એ જાણવાનો છે કે ફંડનું સંચાલન કોણ કરી રહ્યું છે. રોકાણકારો સામાન્ય રીતે એવા ફંડ્સ પર દાવ લગાવે છે કે જે ફંડ મેનેજરો દ્વારા સંચાલિત થાય છે જેમણે અગાઉ બજારની વધઘટ દરમિયાન રોકાણકારોના નાણાંનું સંચાલન કરવાની ક્ષમતા દર્શાવી હોય અને અશાંત બજારો દરમિયાન પણ શિસ્ત દર્શાવી હોય. સક્રિય રીતે સંચાલિત ભંડોળ માટે આ ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ બની જાય છે.
ભંડોળની સમીક્ષા થવી જોઈએ
રોકાણકાર તરીકે, તમારે તમારા નાણાકીય લક્ષ્યો વિશે સ્પષ્ટ હોવું જોઈએ. હંમેશા એવા ફંડની પસંદગી વિશે વિચારો કે જે તમને તમારા લક્ષ્યોને પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ કરશે. ઉદાહરણ તરીકે, જો પૈસા લાંબા સમય માટે રોકાણ કરવાના હોય તો ડેટ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું ટાળવું જોઈએ. તેવી જ રીતે, ટૂંકા ગાળામાં, ચાલો કહીએ કે તમારે આગામી ત્રણ વર્ષમાં ચૂકવણી કરવી પડશે, ઇક્વિટી ફંડ્સ લેવાનો કોઈ અર્થ નથી કારણ કે તે ખૂબ જોખમી હોઈ શકે છે. જો તમે લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરીને ફંડ બનાવવા માંગો છો, તો તમે SIP દ્વારા ઇક્વિટી ફંડમાં રોકાણ કરી શકો છો.