બિઝનેસ ન્યૂઝ ડેસ્ક,વર્ષ 2023 હાઇબ્રિડ ફંડ્સ માટે ખૂબ સારું સાબિત થયું છે જે એક જ રોકાણ પર વૈવિધ્યકરણનો લાભ આપે છે. હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇક્વિટી તેમજ ડેટમાં રોકાણ કરે છે. આ રોકાણકારોને વળતર અને જોખમને સંતુલિત કરવામાં મદદ કરે છે.
ડઝનેક ફંડે બેન્ચમાર્કને હરાવ્યું
જો આપણે વર્ષ 2023 પર નજર કરીએ, તો અત્યાર સુધીમાં ડઝનેક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સે BSE સેન્સેક્સ અને NSE નિફ્ટી બેન્ચમાર્ક કરતાં આગળ વધી ગયા છે. શ્રેષ્ઠ હાઇબ્રિડ ફંડે 2023માં અત્યાર સુધીમાં 33 ટકા સુધીનું જબરદસ્ત વળતર આપ્યું છે. આ સમયગાળા દરમિયાન, 10 થી વધુ હાઇબ્રિડ ફંડ્સનું વળતર 20-20 ટકાથી વધુ રહ્યું છે.
હાઇબ્રિડ ફંડના પ્રકાર
તમને જણાવી દઈએ કે હાલમાં માર્કેટમાં ઘણા પ્રકારના હાઇબ્રિડ ફંડ ઉપલબ્ધ છે. વાસ્તવમાં તમામ ફંડ ઇક્વિટી અને ડેટ વચ્ચે અલગ-અલગ પ્રમાણમાં તેમના ભંડોળની ફાળવણી કરે છે. તેમની શ્રેણી ભંડોળની ફાળવણી અનુસાર નક્કી કરવામાં આવે છે. હાઇબ્રિડ ફંડના બે મુખ્ય પ્રકારો છે આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને રૂઢિચુસ્ત હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ સિવાય, ભંડોળની ફાળવણી અનુસાર ઇક્વિટી સેવિંગ હાઇબ્રિડ ફંડ ત્રીજો પ્રકાર છે. ઉકેલ મુજબ, હાઇબ્રિડ ફંડના પ્રકારો છે- ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન, મલ્ટી એસેટ એલોકેશન અને રિટાયરમેન્ટ સોલ્યુશન. આ સિવાય આર્બિટ્રેજ અને હાઇબ્રિડ ફંડ ઓફ ફંડ્સ પણ તેમના પ્રકાર છે.
2023 માં 10 શ્રેષ્ઠ આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ્સ (YTD વળતર):
બેન્ક ઓફ ઈન્ડિયા મિડ એન્ડ સ્મોલ કેપ ઈક્વિટી અને ડેટ ફંડ: 32.64%
જેએમ એગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ ફંડ: 31.89%
ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ: 25.02%
એડલવાઇઝ એગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ ફંડ: 24.00%
ડીએસપી ઇક્વિટી અને બોન્ડ ફંડ: 23.30%
UTI આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ: 22.27%
HSBC એગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ ફંડ: 21.87%
ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા ઇક્વિટી અને બોન્ડ ફંડ: 21.71%
નિપ્પોન ઇન્ડિયા ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ: 21.48%
મહિન્દ્રા મેન્યુલાઇફ એગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ ફંડ: 21.29%
2023માં 10 શ્રેષ્ઠ કન્ઝર્વેટિવ હાઇબ્રિડ ફંડ્સ (YTD રિટર્ન):
મોતીલાલ ઓસ્વાલ એસેટ એલોકેશન પેસિવ ફંડ ઓફ ફંડઃ 13.47%
કોટક ડેટ હાઇબ્રિડ ફંડ: 13.42%
HDFC હાઇબ્રિડ ડેટ ફંડ: 12.92%
પરાગ પરીખ કન્ઝર્વેટિવ હાઇબ્રિડ ફંડ: 12.67%
ડીએસપી રેગ્યુલર સેવિંગ્સ ફંડ: 11.52%
બરોડા BNP પરિબા કન્ઝર્વેટિવ હાઇબ્રિડ ફંડ: 11.27%
SBI કન્ઝર્વેટિવ હાઇબ્રિડ ફંડ: 11.16%
HSBC કન્ઝર્વેટિવ હાઇબ્રિડ ફંડ: 10.95%
ICICI પ્રુડેન્શિયલ રેગ્યુલર સેવિંગ્સ ફંડ: 10.94%
ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા ડેટ હાઇબ્રિડ ફંડ: 10.53%