5 વર્ષ માટે શ્રેષ્ઠ મિડકેપ ફંડ્સ: શેરબજારની ઐતિહાસિક તેજીમાં મિડકેપ ઈન્ડેક્સ ઓલ ટાઈમ હાઈ પર છે. નિષ્ણાંતોનું માનવું છે કે મિડકેપ્સ આવનારા સમયમાં વધુ વેવ બનાવશે. જેફરીઝે તેના તાજેતરના અહેવાલમાં જણાવ્યું હતું કે મિડકેપ્સ અને સ્મોલકેપ્સ આગામી સમયમાં લાર્જકેપ્સને પાછળ છોડી દેશે. મૂડીખર્ચમાં ઉછાળાથી આ કંપનીઓને વધુ ફાયદો થઈ રહ્યો છે. દેખીતી રીતે તેની અસર મિડકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર પણ જોવા મળી રહી છે.
મિડકેપ અને સ્મોલકેપ ફંડ્સમાં મજબૂત રોકાણ
વર્ષ 2023માં અત્યાર સુધીમાં સ્મોલ અને મિડકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં $209 બિલિયનનું રોકાણ આવ્યું છે. આ લાર્જ અને મલ્ટિકેપ કરતાં 1.7 ગણું વધારે છે. ખાસ કરીને, ગયા વર્ષની સરખામણીમાં સ્મોલકેપમાં રોકાણમાં 53 ટકાનો વધારો થયો છે. મિડકેપ ફંડના રોકાણમાં 1 વર્ષમાં 8 ટકાનો ઘટાડો થયો છે, પરંતુ લાર્જકેપ ફંડના રોકાણમાં સૌથી વધુ 95 ટકાનો ઘટાડો નોંધાયો છે.
ઓછામાં ઓછા 5 વર્ષ માટે રોકાણ કરો
મની ગુરુના એક એક્સક્લુઝિવ એપિસોડમાં, વાઈસ ઈન્વેસ્ટના સીઈઓ હેમંત રૂસ્તગી અને મનીફ્રન્ટના સીઈઓ મોહિત ગેંગે જણાવ્યું હતું કે મિડકેપ ફંડ્સ સારું પ્રદર્શન કરી રહ્યા છે અને તેમ કરવાનું ચાલુ રાખવાની શક્યતા છે. જો કે, રોકાણકારોએ ઓછામાં ઓછા 5 વર્ષ સુધી રોકાણ કરવું જોઈએ. રોકાણકારોને બજારના ઉતાર-ચઢાવની અસર ન થવી જોઈએ. જો તમે 10-15 વર્ષ માટે રોકાણ કરો તો સારું રહેશે.
5 વર્ષ માટે સરેરાશ 21% સુધીનું વળતર
AMFI વેબસાઈટ પર ટોપ-5 મિડકેપ ફંડ્સ વિશે વાત કરતાં, તેઓએ 5 વર્ષના સમયગાળામાં એકસાથે રોકાણકારોને સરેરાશ 18-21% વળતર આપ્યું છે. આ ડેટા 30 જૂન સુધીના પ્રદર્શન પર આધારિત છે. ક્વોન્ટ મિડ કેપ ફંડે સૌથી વધુ વળતર આપ્યું છે. શ્રેણીનું પાંચ વર્ષનું સરેરાશ વળતર 16 ટકાની નજીક છે જ્યારે નિફ્ટીનું સરેરાશ વળતર 17 ટકાથી થોડું વધારે છે.
(નોંધ- 30 જૂન સુધીની કામગીરીના આધારે. સ્ત્રોત- AMFI)
5 વર્ષ માટે ટોચના 5 મિડકેપ ફંડ્સ
- ક્વોન્ટ મિડ કેપ ફંડ
- પીજીઆઈએમ ઈન્ડિયા મિડકેપ તકો ફંડ
- SBI મેગ્નમ મિડકેપ ફંડ
- નિપ્પોન ઈન્ડિયા ગ્રોથ ફંડ
- મોતીલાલ ઓસ્વાલ મિડકેપ ફંડ
5.75 લાખ રૂપિયા 5000 થી બને છે
ક્વોન્ટ મિડ કેપ ફંડના પ્રદર્શન વિશે વાત કરતાં, તેણે SIP રોકાણકારોને વાર્ષિક ધોરણે 26.51% નું બમ્પર વળતર આપ્યું છે. તેની NAV રૂ. 143 અને ફંડનું કદ રૂ. 1973 કરોડ છે. જો કોઈ રોકાણકારે પાંચ વર્ષ પહેલાં રૂ. 5000ની SIP શરૂ કરી હોય, તો તેના ફંડનું કદ રૂ. 5.75 લાખ હોત. કુલ રોકાણ રૂ. 3 લાખ અને ચોખ્ખું વળતર રૂ. 2.75 લાખ થયું હોત.