બિઝનેસ ન્યૂઝ ડેસ્ક,સ્થાનિક શેરબજાર એક પછી એક નવા રેકોર્ડ સર્જવામાં વ્યસ્ત છે. શુક્રવારે BSE સેન્સેક્સ અને NSE નિફ્ટીએ નવા ઓલ ટાઈમ હાઈ રેકોર્ડ બનાવ્યા હતા. સ્મોલ કેપ ફંડ્સ આ માર્કેટ રેલીમાં મોખરે છે. આ જ કારણ છે કે તેઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે પણ પ્રિય રહે છે. અમને જણાવો કે તમારા માટે શ્રેષ્ઠ સ્મોલ કેપ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું…
સ્મોલ કેપ ફંડમાં આટલું રોકાણ આવ્યું
જો આપણે બજારના ડેટા પર નજર કરીએ તો, સ્મોલ કેપ ફંડ્સ માત્ર વળતરની દ્રષ્ટિએ જ આગળ નથી, પરંતુ ભંડોળ સંગ્રહની દ્રષ્ટિએ પણ ટોચ પર છે. વર્ષ 2023 ના પ્રથમ છ મહિના દરમિયાન, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ દ્વારા પ્રાપ્ત થયેલા કુલ નવા રોકાણમાં માત્ર સ્મોલ કેપ ફંડ્સનો હિસ્સો 25 ટકા છે. આ છ મહિનામાં આવા ભંડોળમાં રૂ. 18,000 કરોડનો ઉમેરો થયો છે.
બજારની સરખામણીમાં વળતરનો રેકોર્ડ
વળતરની દ્રષ્ટિએ, BSE સેન્સેક્સ અને NSE નિફ્ટીએ છેલ્લા એક વર્ષ દરમિયાન 21-22 ટકાનું વળતર આપ્યું છે, જ્યારે લાર્જ કેપ અને મિડ કેપ ફંડ્સે સમાન સમયગાળા દરમિયાન અનુક્રમે 23 ટકા અને 30 ટકાનું વળતર આપ્યું છે. સ્મોલ કેપ ફંડે 34% વળતર સાથે તે બધાને પાછળ છોડી દીધા છે. શ્રેષ્ઠ ફંડોએ 45% થી વધુ વળતર આપ્યું છે.
10 શ્રેષ્ઠ સ્મોલ કેપ ફંડ્સ:
યોજનાનું નામ છેલ્લું 1 વર્ષનું વળતર
HDFC સ્મોલ કેપ ફંડ – ડાયરેક્ટ પ્લાન – ગ્રોથ 45.56%
ક્વોન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ – ડાયરેક્ટ પ્લાન – ગ્રોથ 41.06%
ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા સ્મોલર કંપની ફંડ – ડાયરેક્ટ – 40.75% ઉપર
નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ – ડાયરેક્ટ પ્લાન – ગ્રોથ 39.47%
ટાટા સ્મોલ કેપ ફંડ – ડાયરેક્ટ પ્લાન – ગ્રોથ 39.41%
ITI સ્મોલ કેપ ફંડ – ડાયરેક્ટ પ્લાન – ગ્રોથ 35.60%
HSBC સ્મોલ કેપ ફંડ – ડાયરેક્ટ પ્લાન – ગ્રોથ 34.29%
ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા સ્મોલકેપ ફંડ – ડાયરેક્ટ – ગ્રોથ 33.92%
એડલવાઈસ સ્મોલ કેપ ફંડ – ડાયરેક્ટ પ્લાન – ગ્રોથ 33.40%
સુંદરમ સ્મોલ કેપ ફંડ – ડાયરેક્ટ પ્લાન – ગ્રોથ 33.21%
પસંદગી કરતી વખતે આ બાબતો ધ્યાનમાં રાખો
હવે વાત આવે છે કે રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ સ્મોલ કેપ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું… ચાલો તમને મદદ કરીએ. રોકાણ કરતા પહેલા સૌથી પહેલા ફંડનો પોર્ટફોલિયો તપાસવો. ધ્યાનમાં રાખો કે સ્મોલ કેપ ફંડ વધુ સારું વળતર આપે છે, પરંતુ તે વધુ અસ્થિર પણ હોય છે. આવી સ્થિતિમાં, પોર્ટફોલિયોમાં સમાવિષ્ટ શેરોનું વિશ્લેષણ કરવું જરૂરી બની જાય છે. આ સિવાય ફંડ મેનેજર વિશે પણ જાણવું જરૂરી છે. ફંડનું પ્રદર્શન મોટાભાગે ફંડ મેનેજરની વ્યૂહરચના પર આધાર રાખે છે. હવે સૌથી મહત્વની બાબત એ છે કે ભૂતકાળના વળતર એટલે કે વળતરની વર્તમાન પેટર્નના આધારે ભાવિ પ્રદર્શનને નક્કી કરવાની ભૂલ ન કરવી.