મુંબઈઃ નો યોર કસ્ટમર (KYC) પ્રક્રિયામાં ક્ષતિઓ બદલ વધુ ફિનટેક કંપનીઓ સામે રિઝર્વ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા (RBI) તરફથી નિયમનકારી કાર્યવાહીની આશંકા છે. જાણકાર સૂત્રોએ જણાવ્યું હતું કે રિઝર્વ બેન્ક દ્વારા તૈયાર કરવામાં આવેલી ફિનટેક કંપનીઓની યાદીમાં જાણીતા પેમેન્ટ એગ્રીગેટર્સ અને વોલેટ સર્વિસ પ્રોવાઈડર્સનો પણ સમાવેશ થાય છે.
કેટલીક ફિનટેક કંપનીઓ કે જે અસુરક્ષિત લોન માર્કેટમાં કામ કરે છે અને ગ્રાહકો અને ધિરાણકર્તાઓ વચ્ચે એગ્રીગેટરની ભૂમિકા ભજવે છે તેની પર રિઝર્વ બેંક દ્વારા દેખરેખ રાખવામાં આવે છે.
આ નિયમનકારી પગલાં મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી ધિરાણ પ્રવૃત્તિઓ સામે લડવા માટે ભારતની નાણાકીય સંસ્થાઓની એકંદર તૈયારીના ચાલુ નાણાકીય કાર્ય ટાસ્ક ફોર્સના ઓડિટ વચ્ચે આવે છે.
KYC પ્રક્રિયામાં ક્ષતિઓને કારણે 31 જાન્યુઆરીના રોજ RBIએ Paytm પેમેન્ટ્સ બેંક સામે કાર્યવાહી કરી હતી. સૂત્રોએ એમ પણ જણાવ્યું હતું કે વધુ ચાર પેમેન્ટ કંપનીઓ છે જે સમાન ક્ષતિઓ દર્શાવે છે અને આરબીઆઈની દેખરેખ હેઠળ છે.
દેશના વિવિધ નિયમનકારો માને છે કે ફિનટેક કંપનીઓમાં કેવાયસી સિસ્ટમ દેશની બેંકો જેટલી મજબૂત નથી.
નિયમનકાર વૈશ્વિક FATF માપદંડોની જેમ ક્લાયન્ટ ફંડની ચકાસણી માટે એક મજબૂત સિસ્ટમ અમલમાં મૂકવાનું પણ વિચારી રહ્યું છે.
નાણા મંત્રાલયે KYC મુદ્દાઓ પર ચર્ચા કરવા અને ઓનલાઈન પેમેન્ટમાં છેતરપિંડી રોકવા માટે ઈન્ડસ્ટ્રી ચેમ્બર સાથે ઘણી ચર્ચાઓ પણ કરી છે. સૂત્રોએ જણાવ્યું કે KYC લેપ્સ ઉપરાંત નકલી એકાઉન્ટ્સની પણ તપાસ કરવામાં આવી રહી છે.
નોંધનીય રીતે, વૈશ્વિક બ્રોકિંગ જાયન્ટ મેક્વેરીએ Paytm-One97 કોમ્યુનિકેશન્સ શેર માટે તેના આવકના અંદાજમાં ઘટાડો કર્યો હતો અને તેના ભાવ લક્ષ્યાંકને ઘટાડીને રૂ. 275 કર્યો હતો, જેનાથી શેરમાં ભાવમાં નવો તફાવત સર્જાયો હતો. રિઝર્વ બેંક ઓફ ઈન્ડિયાએ પેટીએમ પેમેન્ટ્સ બેંકને 29 ફેબ્રુઆરી, 2024 પછી પ્રાઇમ સેવાઓ આપવાનું બંધ કરવાનો આદેશ આપ્યો હતો, અને શેરોને ગડબડમાં મોકલ્યા હતા. દરમિયાન, એવા અહેવાલો આવ્યા છે કે Paytm પેમેન્ટ્સ બેંક સામે ફોરેન એક્સચેન્જ મેનેજમેન્ટ એક્ટ (FEMA) હેઠળ તપાસ શરૂ કરવામાં આવી છે.