બિઝનેસ ન્યૂઝ ડેસ્ક, Paytm પેમેન્ટ્સ બેંકની મુશ્કેલીઓ ઓછી થવાના કોઈ સંકેત દેખાઈ રહ્યા નથી. ફાઇનાન્સિયલ ઇન્ટેલિજન્સ યુનિટે PMLA હેઠળ પેટીએમ પેમેન્ટ્સ બેંક પર રૂ. 5.49 કરોડ (રૂ. પાંચ કરોડ 49 લાખ)નો દંડ લગાવ્યો છે. નાણા મંત્રાલયે કહ્યું કે ફાઇનાન્સિયલ ઇન્ટેલિજન્સ યુનિટ-ઇન્ડિયાએ PMLA એક્ટ 2022 હેઠળ આ દંડ લગાવવાનો નિર્ણય કર્યો છે.
ઓનલાઈન જુગારમાં સામેલ હોવાનો આરોપ!
નાણા મંત્રાલયે Paytm પેમેન્ટ્સ બેંક પર લગાવવામાં આવેલા દંડ વિશે માહિતી આપતાં એક પ્રેસ રિલીઝ જારી કરીને કહ્યું કે ફાઈનાન્સિયલ ઈન્ટેલિજન્સ યુનિટ – ઈન્ડિયા (FIU-IND) એ પેટીએમ પેમેન્ટ્સ બેંકના કેટલાક યુનિટ અને નેટવર્ક ઓનલાઈન જુગાર જેવી ગેરકાયદેસર પ્રવૃત્તિઓમાં સામેલ હોવાનું જાણવા મળ્યું છે. , અંગે માહિતી મળી હતી. આ ગેરકાયદેસર કામકાજમાંથી મળેલા નાણાં બેંક ખાતા દ્વારા Paytm પેમેન્ટ બેંકના આ એકમોમાં મોકલવામાં આવ્યા હતા.
FIU-ઇન્ડિયાએ નોટિસ જારી કરી છે
તમામ રેકોર્ડની તપાસ કર્યા પછી, ફાઇનાન્સિયલ ઇન્ટેલિજન્સ યુનિટ-ઇન્ડિયાએ Paytm પેમેન્ટ્સ બેંકને કારણ બતાવો નોટિસ જારી કરી હતી. આ નોટિસ PML ધોરણો, AML CFT અને KYC અને AML CFT અને KYC સંબંધિત ચૂકવણી સેવાઓની સુરક્ષાના ઉલ્લંઘનને ધ્યાનમાં રાખીને જારી કરવામાં આવી હતી.
FIU-ઇન્ડિયાએ દંડ ફટકાર્યો
નાણા મંત્રાલયના જણાવ્યા અનુસાર, Paytm પેમેન્ટ્સ બેંક દ્વારા લેખિત અને મૌખિક સબમિશનને પગલે, ફાઇનાન્સિયલ ઇન્ટેલિજન્સ યુનિટ – ઇન્ડિયા, રેકોર્ડ પર ઉપલબ્ધ તમામ સામગ્રીઓને ધ્યાનમાં લેતા, જાણવા મળ્યું કે Paytm પેમેન્ટ્સ બેંક સામેના આક્ષેપો સાચા હતા. જે પછી, એન્ટી મની લોન્ડરિંગ એક્ટ (PMLA) ની કલમ 13 હેઠળની શક્તિઓનો ઉપયોગ કરીને, 1 માર્ચ, 2024 ના આદેશ અનુસાર 5.49 કરોડ રૂપિયાનો દંડ લાદવાનો નિર્ણય લેવામાં આવ્યો છે.
Paytm પેમેન્ટ્સ બેંકે સ્પષ્ટતા આપી છે
ફાઇનાન્શિયલ ઇન્ટેલિજન્સ યુનિટના દંડ લાદવાના નિર્ણય પર ટિપ્પણી કરતા, Paytm પેમેન્ટ્સ બેંકના પ્રવક્તાએ કહ્યું, ‘આ દંડ બિઝનેસ સેગમેન્ટના મુદ્દાઓને લગતો છે જે બે વર્ષ પહેલા બંધ થઈ ગયો હતો. ત્યારથી અમે ફાઇનાન્સિયલ ઇન્ટેલિજન્સ યુનિટ માટે અમારી મોનિટરિંગ સિસ્ટમ અને રિપોર્ટિંગ મિકેનિઝમ્સમાં વધારો કર્યો છે.
આરબીઆઈએ પહેલા કાર્યવાહી કરી
Paytm પેમેન્ટ્સ બેંકની મુશ્કેલીઓ 31 જાન્યુઆરી, 2024 થી વધી ગઈ, જ્યારે બેંકિંગ ક્ષેત્રના નિયમનકાર રિઝર્વ બેંક ઓફ ઈન્ડિયાએ નિયમનકારી નિયમોની અવગણના કરવા અને ચેતવણીઓ છતાં પાલન ન કરવાને કારણે Paykai સેવાઓ પર પ્રતિબંધ મૂકવાનો નિર્ણય કર્યો. અગાઉ 29 ફેબ્રુઆરી સુધી પ્રતિબંધો લાદવામાં આવ્યા હતા, પરંતુ આરબીઆઈએ તેનો સમયગાળો 15 માર્ચ, 2024 સુધી લંબાવ્યો હતો. પેટીએમ પેમેન્ટ બેંક સામે અનિયમિતતા જોવા મળી હતી, જે બાદ કેન્દ્રીય બેંકે આ આદેશ જારી કર્યો હતો.