આરબીઆઈએ નાણાકીય દંડ લાદ્યો: બેંકિંગ ક્ષેત્રના નિયમનકાર રિઝર્વ બેંક ઓફ ઈન્ડિયાએ ત્રણ મોટી જાહેર ક્ષેત્રની બેંકો પર કરોડો રૂપિયાનો દંડ લાદ્યો છે. જેમાં સ્ટેટ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા, ઈન્ડિયન બેંક અને પંજાબ એન્ડ સિંધ બેંક સામેલ છે. આરબીઆઈએ ચાલુ ખાતા ખોલવામાં KYC (તમારા ગ્રાહકને જાણો) નિયમો અને મની લોન્ડરિંગ વિરોધી નિયમોના ઉલ્લંઘનને કારણે આ દંડ લાદ્યો છે.
RBIએ 21 સપ્ટેમ્બર, 2023ના રોજ જાહેર કરેલા આદેશમાં સ્ટેટ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા પર 1.30 કરોડ રૂપિયાનો દંડ લગાવ્યો છે. આરબીઆઈએ લોન અને એડવાન્સ પર કેન્દ્રીય બેંકની માર્ગદર્શિકાનું પાલન ન કરવા બદલ આ દંડ લાદ્યો છે. આરબીઆઈએ તેની પાસે ઉપલબ્ધ સત્તાઓ હેઠળ આ દંડ લાદવાનો નિર્ણય લીધો છે. RBI એ 31 માર્ચ, 2021 ના રોજ બેંકની નાણાકીય સ્થિતિની તપાસ કરી. રિસ્ક એસેસમેન્ટ રિપોર્ટમાં કેટલીક ખામીઓ જોવા મળી હતી, જેના પગલે બેંકને નોટિસ આપવામાં આવી હતી.
બેંક તરફથી જવાબ મળ્યા બાદ, બેંક દ્વારા વધારાની માહિતી આપવામાં આવી હતી અને ત્યારબાદ વ્યક્તિગત સુનાવણીમાં મૌખિક રજૂઆત કરવામાં આવી હતી. અસંતોષના કારણે આ દંડ ફટકારવામાં આવ્યો છે. RBIએ ભારતીય બેંક પર 1.62 કરોડ રૂપિયાનો દંડ લગાવ્યો છે. ભારતીય બેંકોને KYC સૂચનાઓનું પાલન ન કરવા અને ડિપોઝિટ પર RBIના નિર્દેશોનું પાલન ન કરવા બદલ દંડ કરવામાં આવ્યો છે.
આરબીઆઈએ પંજાબ એન્ડ સિંધ બેંક પર 1 કરોડ રૂપિયાનો દંડ ફટકાર્યો છે. ડિપોઝિટર એજ્યુકેશન એન્ડ અવેરનેસ ફંડ સ્કીમના સંબંધમાં બેંકિંગ રેગ્યુલેશન એક્ટના નિયમોનું પાલન ન કરવા બદલ બેંક પર આ દંડ લાદવામાં આવ્યો છે. RBI એ 31 માર્ચ, 2021 ના રોજ બેંકની નાણાકીય સ્થિતિની સમીક્ષા કરી. જેમાં બેંક દ્વારા ડિપોઝીટર એજ્યુકેશન એન્ડ અવેરનેસ ફંડ સ્કીમ હેઠળ નિયત સમયગાળામાં નાણાં જમા કરાવવામાં વિલંબ થતો હોવાનું જણાયું હતું. જે બાદ RBIએ આ દંડ લગાવવાનો નિર્ણય લીધો છે.